Investisseurs et clients de courtiers/conseillers
- Vous pouvez porter des plaintes à un service de résolution des conflits reconnu qui est censé être plus rapide et moins formel que le tribunal.
- Le service peut ordonner de nombreuses réparations, y compris le changement de pratiques, la renonciation à des frais, la correction de dossiers et le paiement d'une compensation allant jusqu'à 350 000 $ pour perte financière et 5 000 $ pour perte non financière.
- Si vous engagez une action en justice concernant la même affaire, le service de résolution des conflits ne rendra pas de décision à ce sujet.
- Il existe des règles plus strictes contre les promotions trompeuses et les promesses concernant les prix futurs, visant à réduire l'exagération et la fraude.
- Les lanceurs d'alerte qui signalent des infractions présumées aux régulateurs voient leur identité protégée et sont à l'abri des représailles.
Entreprises, conseillers et promoteurs
- Le Directeur exécutif peut accorder plus rapidement des exemptions ou rendre des ordonnances; certaines décisions sont finales et vont directement à la Cour d'appel si elles sont contestées.
- De nouvelles règles sur les « activités promotionnelles » s'appliquent aux personnes qui promeuvent des émetteurs déclarants; les déclarations trompeuses liées à la promotion ou au commerce sont interdites. Les autorités peuvent interdire à une personne de faire des promotions.
- Un régulateur peut exiger le dépôt préalable de vos publicités et de vos documents de vente si votre comportement passé soulève des préoccupations.
- Les agents de pénalité administrative peuvent émettre des avis de pénalité (jusqu'à 10 000 $ pour les particuliers; 25 000 $ pour les autres). Vous pouvez demander un examen par le Directeur exécutif dans les 30 jours.
- Les amendes maximales pour infractions passent à 5 millions $, et les pénalités administratives ordonnées par le Tribunal peuvent atteindre 1 million $ (non en plus d'une pénalité basée sur un avis pour la même affaire).
- Les personnes qui signalent des infractions présumées sont protégées; les représailles (comme la discipline, la rétrogradation ou le licenciement) sont interdites.
Fonds communs de placement et leurs gestionnaires
- La terminologie passe de « gestionnaire de fonds communs de placement » à « société de gestion », avec des règles de dépôt et de conflit d'intérêts mises à jour.
- Clarifie quand les fonds ont des « personnes liées » et quand certains investissements sont autorisés ou nécessitent des exemptions.
- Le Directeur exécutif peut accorder des dérogations à certaines exigences lorsque l'intérêt public n'est pas lésé ou pour résoudre des conflits avec les lois d'une autre juridiction.
Infrastructure de marché et données
- Les « processeurs d'information » (manipulateurs de données de marché) peuvent être reconnus et réglementés, de manière similaire aux bourses ou aux dépôts de transactions.
- Les bourses, les organismes d'autorégulation, les agences de compensation, les dépôts de transactions, les installations de négociation de dérivés et les processeurs d'information ont leur autorité axée sur les membres clarifiée et limitée à la conduite des membres pendant leur association.
Dérivés et informations sur les initiés/négociation
- Le Directeur exécutif peut désigner certains contrats comme valeurs mobilières ou dérivés.
- Les règles concernant les « informations de commande matérielles » confidentielles et la négociation sur celles-ci couvrent désormais clairement les dérivés.