Stratégie de lutte contre les escroqueries

Résumé#

Ce projet de loi exige que le FBI dirige un groupe de travail composé de plusieurs agences fédérales pour rédiger une Stratégie nationale de lutte contre les escroqueries. Le groupe de travail doit produire la stratégie dans un délai de deux ans et la publier publiquement. La stratégie doit inclure une définition commune recommandée de « escroquerie », et trois agences fédérales doivent adopter cette définition dans l'année suivant sa publication.

• Changement principal : crée un groupe de travail interagences et lui ordonne de développer une stratégie à l'échelle du gouvernement pour prévenir et répondre aux escroqueries.
• Qui doit agir : le FBI dirige le groupe ; la Commission fédérale du commerce et le Bureau de protection financière des consommateurs sont tenus d'adopter la définition recommandée par la stratégie ; de nombreuses autres agences doivent participer.
• Calendrier : le groupe de travail doit se former dans les 90 jours ; la stratégie doit être due dans les 2 ans ; des mises à jour au moins tous les 5 ans ; les agences doivent adopter la définition dans l'année suivant la publication ou après les mises à jour.
• Portée du plan : exige la contribution des parties prenantes, une définition commune de « escroquerie », une analyse des risques et de la prévention, des rôles pour les agences, des plans de données et de reporting, une coordination avec le secteur privé et à l'international, et des recommandations sur les changements juridiques ou administratifs nécessaires.
• Ce qu'il ne fait pas : le projet de loi établit des exigences de planification et de coordination. Il ne crée pas de nouveaux crimes, ne modifie pas les pouvoirs d'application de la loi, ni ne prévoit explicitement de financement.

Ce que cela signifie pour vous#

• Grand public / personnes à risque d'escroqueries

  • Le projet de loi vise à rendre les avertissements gouvernementaux et les efforts de prévention plus coordonnés et cohérents. Cela pourrait signifier des conseils publics plus clairs, des avertissements plus rapides concernant les escroqueries, et une stratégie nationale publique que les gens peuvent lire.
  • Le projet de loi demande des plans pour améliorer le signalement des plaintes et rendre le signalement accessible aux personnes handicapées.

• Personnes âgées et personnes handicapées

  • Le groupe de travail doit obtenir des contributions de personnes âgées et de groupes de personnes handicapées et envisager des mesures de prévention et de récupération ciblées. Cela pourrait conduire à plus de ressources destinées aux groupes souvent ciblés par les escroqueries.

• Victimes et survivants d'escroqueries

  • La stratégie doit inclure des idées pour la récupération des victimes et des ressources accessibles pour l'assistance et la réparation. Cela pourrait aboutir à des informations plus claires sur la façon d'obtenir de l'aide.

• Banques, télécommunications, technologie et autres entreprises

  • La stratégie appelle à une coordination accrue avec le secteur privé, y compris le partage rapide de données pour aider aux enquêtes et des mesures pour authentifier ou bloquer les communications liées aux escroqueries. Le projet de loi ne nécessite pas en soi que les entreprises partagent des données, mais il demande au groupe de travail de proposer des moyens de le faire.

• Agences d'application de la loi fédérales, étatiques, locales et tribales

  • Les agences recevront un plan qui définit les rôles et les étapes de coordination. Le projet de loi demande également une analyse sur le partenariat entre les juridictions et la formation de groupes de travail locaux sur la justice pour les personnes âgées lorsque cela est possible.

• Agences fédérales

  • Les agences nommées dans le projet de loi doivent participer au groupe de travail et respecter les délais pour adopter une définition commune de « escroquerie ». Elles seront invitées à collecter, harmoniser et partager des données et à identifier les efforts dupliqués.

• Législateurs et décideurs

  • Le groupe de travail doit analyser quels changements législatifs, réglementaires ou administratifs sont nécessaires pour mettre en œuvre la stratégie, produisant des propositions sur lesquelles les législateurs pourraient agir.

Dépenses#

Aucune information disponible publiquement.

• Le projet de loi lui-même n'inclut pas d'affectation ou de note fiscale dans le texte fourni.
• Coûts probables (déduits du travail requis) : temps de personnel pour les agences fédérales participantes, coûts pour construire ou mettre à niveau des systèmes de données pour un reporting harmonisé, dépenses pour la sensibilisation du public et l'engagement des parties prenantes, et coûts possibles pour les entreprises privées si des arrangements formels de partage de données sont établis.
• Si la stratégie recommande de nouveaux programmes ou groupes de travail, ceux-ci nécessiteraient probablement un financement ou une législation séparés.
• Les gouvernements étatiques, locaux et tribaux pourraient faire face à des coûts s'ils adoptent des groupes de travail ou des systèmes de reporting recommandés ; le projet de loi demande au groupe de travail d'analyser de tels besoins en ressources.

Point de vue des partisans#

• Le projet de loi semble destiné à traiter les pertes croissantes dues aux escroqueries et aux nouvelles tactiques (par exemple, les deepfakes d'IA) en coordonnant la réponse fédérale.
• Un argument possible en faveur du projet de loi est qu'une stratégie nationale unique peut réduire les efforts dupliqués entre au moins 13 agences et améliorer la coordination, comme recommandé par le Bureau de la responsabilité gouvernementale.
• Le projet de loi semble destiné à améliorer le signalement public, la collecte de données et la mesure des incidents d'escroqueries et des pertes financières, ce qui pourrait conduire à une prévention mieux ciblée.
• Le projet de loi semble destiné à renforcer les partenariats avec le secteur privé et les gouvernements étrangers pour perturber les escroqueries à grande échelle et transfrontalières.
• Le projet de loi semble destiné à rendre l'aide aux victimes plus cohérente et accessible, en particulier pour les personnes âgées et les personnes handicapées.

Point de vue des opposants#

• Une préoccupation est que le projet de loi ne prévoit pas de financement. Il exige une planification et une analyse mais n'autorise pas d'argent pour mettre en œuvre les systèmes de données promis, la sensibilisation ou les services aux victimes.
• Une préoccupation est le manque de détails sur le partage de données. Le projet de loi demande un partage rapide de données entre le secteur privé et public et l'interopérabilité des forces de l'ordre, mais ne précise pas les garanties de confidentialité, les limites légales, ou si le partage de données serait volontaire ou obligatoire.
• Le projet de loi ne définit pas lui-même « escroquerie » ; il exige que le groupe de travail propose une définition. Une préoccupation est que la définition finale pourrait être vague ou avoir des effets indésirables sur la parole ou les transactions légitimes.
• Les délais du projet de loi sont longs (stratégie due dans deux ans ; mises à jour tous les cinq ans), donc certains défenseurs pourraient voir cela comme lent compte tenu des tactiques d'escroquerie en évolution rapide comme le contenu généré par l'IA.
• Une préoccupation est la complexité de la mise en œuvre : coordonner de nombreuses agences avec des rôles qui se chevauchent est difficile, et le projet de loi ne fixe pas de critères clairs de succès ou de mécanismes d'application pour garantir que les agences respectent leurs engagements.
• Il n'est pas clair quels coûts les gouvernements étatiques, locaux, tribaux et les entreprises privées encourraient si la stratégie recommande de nouveaux systèmes ou une coopération obligatoire.