La Loi FINS ajouterait les fournisseurs de services de transfert d'argent à la définition d'institution financière dans la loi fédérale. Elle couvre les transferts électroniques effectués pour des consommateurs ou des entreprises, aux États-Unis ou à l'étranger. Le secrétaire au Trésor émettrait des règles dans les 180 jours suivant l'adoption, et les changements prendraient effet un an après l'adoption. Le projet de loi a été présenté et renvoyé au Comité de la Chambre sur les services financiers.
Si elle est adoptée, le changement inclurait les fournisseurs de transfert d'argent concernés dans la catégorie législative pertinente des institutions financières. Le projet de loi ne décrit pas de nouvelles exigences spécifiques pour les clients.
Aucune information disponible publiquement.
Les constatations du projet de loi indiquent qu'une surveillance plus stricte pourrait aider à traiter les transferts d'argent illicites et à aligner les institutions financières non bancaires avec les lois sur le blanchiment d'argent et la Loi sur le secret bancaire.
Aucune information disponible publiquement.