Ce projet de loi exige que le Conseil de la Réserve fédérale, le Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC) et la Corporation d'assurance-dépôts fédérale (FDIC) réalisent une étude. L'étude examinera comment les partenariats entre les banques et les entreprises de technologie financière (fintechs) peuvent aider à créer de nouvelles banques et à maintenir la santé des banques communautaires. Les agences doivent évaluer si de tels partenariats peuvent réduire le temps de mise sur le marché des produits, alléger les charges de conformité, augmenter l'acquisition de clients, améliorer la technologie et fournir un accès à un financement plus diversifié. Les agences doivent également étudier quels changements aux lois bancaires fédérales, aux règles ou aux orientations des agences pourraient aider à promouvoir des partenariats efficaces entre les banques et les fintechs. Les agences doivent remettre un rapport au Congrès avec leurs conclusions et déterminations dans les 6 mois suivant l'entrée en vigueur de la loi. Le projet de loi définit « organisation bancaire » en utilisant les définitions de la Loi sur l'assurance-dépôts fédérale pour les sociétés de portefeuille d'institutions de dépôt et les institutions de dépôt assurées.
Si ce projet de loi devient loi, il ne modifie pas immédiatement les règles bancaires. Il demande à trois régulateurs bancaires fédéraux d'étudier les partenariats entre les banques et les fintechs et de faire rapport de leurs conclusions au Congrès dans les 6 mois. Tout changement réel aux lois ou aux règles des agences nécessiterait une action ultérieure du Congrès ou des agences.
Aucune information disponible publiquement. Le projet de loi ne précise pas de financement ni ne fournit d'estimation des coûts. Il exige que le Conseil de la Réserve fédérale, l'OCC et la FDIC réalisent l'étude et publient un rapport dans les 6 mois.
Aucune information disponible publiquement sur les déclarations des partisans. Le texte du projet de loi demande aux agences d'étudier si les partenariats peuvent réduire le temps de mise sur le marché, alléger les charges de conformité, augmenter l'acquisition de clients, améliorer les capacités technologiques et élargir l'accès au financement pour les nouvelles banques et les banques communautaires.
Aucune information disponible publiquement sur les déclarations des opposants.