Vérification avant paiement et réforme du Ne Pas Payer

Résumé#

Cette loi exige que les agences fédérales effectuent plus de vérifications avant d'effectuer des paiements. Elle élargit et formalise le système Ne Pas Payer du ministère du Trésor et donne au Trésor accès à certaines données gouvernementales (pour la prévention de la fraude et des paiements inappropriés). Elle exige également un rapport unique après attribution de la part des entités qui reçoivent une attribution fédérale pour la première fois dans un programme donné.

• Changement principal : Les agences doivent effectuer des vérifications de pré-certification spécifiées (identité du bénéficiaire, validité du compte bancaire, disponibilité des fonds, vérifications des bénéficiaires décédés, etc.) avant de certifier les bons pour paiement.
• Ne Pas Payer : Le système Ne Pas Payer du Trésor est rendu permanent, doit inclure des ensembles de données spécifiés (y compris le Répertoire national des nouvelles recrues et certaines informations de l'IRS et de la Sécurité sociale), et peut ajouter plus de données après un avis public.
• Accès aux données : Le Trésor peut recevoir et partager certaines informations fiscales, d'emploi et de Sécurité sociale avec des utilisateurs autorisés pour identifier et stopper les paiements inappropriés.
• Rapport : Les premiers bénéficiaires d'attributions couvertes (50 000 $ ou plus) doivent soumettre un rapport unique dans les 180 jours sur l'utilisation des fonds ; les paiements peuvent être arrêtés en cas de non-conformité.
• Confidentialité et application : La loi exige des directives sur la confidentialité, limite l'utilisation des données Ne Pas Payer à certains objectifs, et crée des pénalités criminelles/financières pour la divulgation illégale d'informations Ne Pas Payer.

Ce que cela signifie pour vous#

• Agences fédérales et responsables de la certification

  • Doivent effectuer de nouvelles étapes de vérification avant paiement avant de certifier les bons.
  • Doivent vérifier les bénéficiaires par rapport aux actifs de données Ne Pas Payer et enregistrer toute exemption approuvée.
  • Auront besoin de procédures pour détecter les indicateurs de risque de fraude et les inclure dans les évaluations des risques.

• Responsables des paiements

  • Peuvent retourner les bons de paiement qui ne répondent pas aux vérifications de pré-certification.
  • Doivent suivre les directives du Trésor sur la suspension des paiements lorsque cela est nécessaire.

• Bénéficiaires d'attributions fédérales (subventions, contrats, entités intermédiaires)

  • Les premiers bénéficiaires dans un programme recevant 50 000 $ ou plus doivent déposer un rapport unique dans les 180 jours sur l'utilisation des fonds.
  • Si un rapport requis n'est pas soumis, les agences doivent arrêter les paiements jusqu'à ce que le bénéficiaire se conforme.

• Gouvernements d'État et locaux et entrepreneurs

  • Doivent vérifier les bénéficiaires et les demandeurs par rapport aux actifs de données Ne Pas Payer lors de l'administration de programmes financés par le fédéral.
  • Auront besoin de suivre les directives sur la confidentialité lors de l'accès à Ne Pas Payer.

• Trésor, IRS et Administration de la Sécurité sociale

  • Le Trésor accède à de nouvelles sources de données pour le système Ne Pas Payer.
  • Le Trésor peut recevoir des informations limitées sur les déclarations de l'IRS et des confirmations de la Sécurité sociale ; le Trésor doit payer la SSA pour les services de confirmation.

• Individus (contribuables, bénéficiaires)

  • Certaines données fiscales, d'emploi et de Sécurité sociale peuvent être utilisées par le système Ne Pas Payer pour vérifier l'éligibilité au paiement.
  • La divulgation non autorisée d'informations Ne Pas Payer est sanctionnée par une amende et une possible emprisonnement.

Dépenses#

Aucune estimation de coût disponible publiquement n'est fournie avec le texte de la loi.

• La loi exige que le secrétaire du Trésor paie à l'Administration de la Sécurité sociale les coûts complets des services de confirmation de nom/numéro de sécurité sociale.
• Les agences, les États et les entrepreneurs feront probablement face à des coûts administratifs et technologiques supplémentaires pour mettre en œuvre les vérifications de pré-certification, se connecter aux actifs de données Ne Pas Payer, et collecter/stocker les rapports uniques après attribution.
• Il n'y a pas de note fiscale globale dans le texte montrant les coûts ou économies fédéraux ou d'État totaux attendus.

Point de vue des partisans#

La loi semble destinée à réduire les paiements inappropriés et la fraude et à rendre les vérifications avant paiement cohérentes à travers le gouvernement.

• Elle pourrait empêcher les paiements à des bénéficiaires inéligibles ou frauduleux en exigeant des vérifications d'identité, de compte bancaire et de disponibilité des fonds avant que les paiements ne soient effectués.
• L'élargissement de l'accès aux données Ne Pas Payer (Répertoire national des nouvelles recrues, données sélectionnées de l'IRS, confirmations de la Sécurité sociale) pourrait améliorer la détection et la récupération des paiements inappropriés.
• Un rapport unique après attribution des premiers bénéficiaires pourrait aider les agences à vérifier que les fonds d'attribution ont été utilisés comme prévu et à identifier tôt les indicateurs de risque de fraude.
• La normalisation des exigences de pré-paiement et des indicateurs de risque de fraude pourrait améliorer la responsabilité à l'échelle du gouvernement et réduire les pertes futures.

Point de vue des opposants#

La loi soulève plusieurs préoccupations pratiques et de confidentialité basées sur ses dispositions et certains détails omis.

• Une préoccupation est les retards de paiement potentiels : les étapes de pré-certification ajoutées pourraient ralentir les paiements légitimes aux individus, entreprises et bénéficiaires.
• La loi élargit l'accès à des données sensibles de l'IRS, d'emploi et de Sécurité sociale ; il n'est pas clair si les mesures de protection de la vie privée et la surveillance décrites sont suffisantes pour prévenir les abus ou les violations de données.
• Le texte indique que certaines correspondances de données du Trésor "ne doivent pas être considérées comme un programme de correspondance" pour un statut, ce qui pourrait affecter la manière dont les lois sur la vie privée et les exigences de notification de correspondance s'appliquent ; la loi dit plus tard qu'elle ne modifie pas d'autres protections de la Loi sur la protection de la vie privée, créant une ambiguïté légale possible.
• Les agences, les États et les bénéficiaires encourront probablement de nouveaux coûts administratifs et techniques, mais la loi ne fournit aucune estimation de coût à l'échelle du gouvernement.
• L'exigence de rapport pour les premiers bénéficiaires pourrait augmenter la charge sur les petites organisations ou les nouveaux bénéficiaires et pourrait dissuader certains demandeurs ; la loi permet des exceptions limitées mais les détails sur la mise en œuvre et les charges sont minces.
• Il n'est pas clair à quelle vitesse les agences et le système Ne Pas Payer doivent intégrer des actifs de données supplémentaires, et comment les erreurs ou les données incorrectes dans les sources intégrées seront corrigées et communiquées aux bénéficiaires concernés.