Protections des dénonciateurs de la CFTC

Résumé#

Ce projet de loi apporte plusieurs modifications à la Loi sur les échanges de marchandises, principalement visant à améliorer le programme de dénonciation de la CFTC. Il crée un compte séparé, toujours disponible, dans le fonds de protection des clients de la CFTC pour les coûts d'éducation et administratifs, renforce les règles anti-représailles pour les dénonciateurs, exige que les employeurs couverts par la Commission informent les employés sur les droits des dénonciateurs, et fixe des délais pour que la Commission traite les demandes de récompense.

• Compte séparé : Augmente un seuil en dollars dans le langage du fonds et exige que les montants soient d'abord déposés dans un compte séparé pour les initiatives d'éducation des clients et les coûts administratifs et salariaux connexes, à moins que ce compte ne dépasse déjà 10 000 000 $.
• Disponibilité du fonds : Modifie une limite de temps antérieure afin que certains fonds du programme de dénonciation soient disponibles « jusqu'à épuisement » (supprimant une date d'expiration).
• Définitions : Ajoute les distributions des tribunaux de faillite liées aux informations des dénonciateurs dans les définitions de la loi et élargit la portée de « procédure » pour inclure les actions des tribunaux de faillite.
• Anti-représailles : Élargit qui compte comme un dénonciateur (y compris les actions conjointes) et élargit la liste des canaux de signalement protégés, ajoute un droit à un procès par jury, adopte une norme de charge de la preuve spécifique, et augmente un multiplicateur de dommages dans une disposition de recours.
• Exigence d'éducation : Exige que la CFTC, dans un délai de 360 jours, adopte une règle obligeant les entités enregistrées à informer les employés, à publier des informations sur le site Web, et à dispenser une formation obligatoire sur les droits des dénonciateurs.
• Récompenses en temps opportun : Exige que la CFTC prenne une décision préliminaire sur les demandes de récompense dans des limites d'un an fixées, permet des prolongations limitées du Directeur, et exige un ordre final dans un an après la décision préliminaire pour les demandes déposées dans les délais.

Ce que cela signifie pour vous#

• Dénonciateurs

  • Pourraient bénéficier de protections anti-représailles plus solides pour un plus large éventail de rapports internes et externes.
  • Les dénonciateurs conjoints (deux ou plusieurs agissant ensemble) sont explicitement couverts.
  • Peuvent demander un procès par jury dans les cas de représailles et seront soumis à une charge de preuve légale spécifiée.
  • Les demandes de récompense soumises après les nouveaux délais de la Commission recevraient généralement une décision préliminaire dans environ un an et un ordre final environ un an après cela, sous réserve de prolongations limitées.

• Employés des entités enregistrées

  • Doivent recevoir un avis individuel sur les droits des dénonciateurs, voir des informations sur les dénonciateurs sur la page d'accueil du site Web de l'employeur, et suivre une formation obligatoire une fois que la CFTC émet la règle requise.

• Employeurs / Entités enregistrées

  • Sont confrontés à des prohibitions anti-représailles élargies (couvrant les rapports internes oraux ou écrits, les rapports aux superviseurs, au Congrès, aux agences, à la Commission, ou au Procureur général).
  • Devront fournir un avis et une formation aux employés, et publier des informations en ligne, une fois que la CFTC émet la règle finale.
  • Pourraient faire face à des dommages potentiels plus élevés dans les cas de représailles car le projet de loi augmente un multiplicateur de dommages dans une disposition de recours.

• Investisseurs ou victimes dans des affaires de faillite

  • Les distributions provenant des procédures de faillite résultant d'informations de dénonciateurs sont désormais incluses dans les définitions du programme. Cela pourrait affecter la manière dont les récupérations liées aux dénonciateurs sont traitées.

• CFTC

  • Doit créer une règle sur l'éducation des employés dans un délai de 360 jours et doit respecter de nouveaux délais de traitement pour les demandes de récompense. La Commission a également accès à un compte séparé pour les dépenses d'éducation et administratives sans autre appropriation.

Dépenses#

Aucune information disponible publiquement.

• Le projet de loi crée un sous-compte séparé dans le fonds existant et augmente un seuil numérique dans le langage du fonds, mais il n'inclut pas de note fiscale ou d'estimation claire des coûts dans le texte fourni.
• Domaines probables de coûts ou d'économies (non quantifiés dans le texte du projet de loi) :
  • Coûts administratifs pour la CFTC pour rédiger et appliquer la règle requise et pour respecter les nouveaux délais de traitement.
  • Coûts de conformité pour les entités enregistrées pour développer et dispenser une formation obligatoire, envoyer des avis individuels, et mettre à jour les sites Web.
  • Augmentations potentielles des coûts de litige pour les employeurs et la Commission en raison des procès par jury, des charges de preuve modifiées, et des récompenses de dommages potentiellement plus importantes.
  • Le compte séparé est disponible « sans autre appropriation », ce qui pourrait changer la manière dont l'argent du Fonds est utilisé, mais le projet de loi ne quantifie aucune augmentation ou diminution nette des récompenses ou des dépenses du programme.

Point de vue des partisans#

Le projet de loi semble destiné à améliorer la protection des personnes qui signalent des fraudes ou d'autres violations à la CFTC et à rendre le programme de dénonciation plus efficace et efficient. Arguments possibles en faveur du projet de loi basés sur son texte :

• Il pourrait renforcer les protections juridiques afin que les employés se sentent plus en sécurité pour signaler des actes répréhensibles, y compris des rapports internes et des rapports conjoints.
• Exiger une éducation et une formation pourrait accroître la sensibilisation des employés aux droits et augmenter les signalements utiles.
• Les délais pour les décisions préliminaires et les ordres finaux pourraient rendre le traitement des récompenses plus rapide et plus prévisible pour les dénonciateurs.
• Un compte séparé, toujours disponible pour les coûts d'éducation et administratifs, pourrait garantir que le programme dispose d'un financement stable pour la sensibilisation et le personnel.
• Inclure les distributions de faillite dans les définitions pourrait reconnaître les récupérations qui surviennent par le biais des processus de faillite comme étant liées aux informations des dénonciateurs.

Point de vue des opposants#

Le texte du projet de loi soulève plusieurs préoccupations pratiques et compromis que les critiques pourraient souligner :

• Le projet de loi ne fournit pas d'estimation fiscale, il n'est donc pas clair combien coûteront la formation, l'élaboration de règles, le personnel ou les coûts de litige et qui les paiera.
• Exiger que les fonds soient d'abord déposés dans un compte séparé pour les dépenses d'éducation et administratives (à moins que ce compte ne dépasse 10 000 000 $) pourrait réduire les montants disponibles pour les récompenses des dénonciateurs ; le projet de loi ne précise pas comment cela affectera les niveaux de récompense.
• Élargir les protections et créer un droit à un procès par jury, en plus d'augmenter un multiplicateur de dommages, pourrait accroître l'exposition des employeurs aux litiges et les coûts juridiques.
• Le projet de loi ne définit pas certains termes pratiques dans les nouvelles exigences (par exemple, ce qui compte comme un rapport oral « documenté » ou la portée précise de « l'entité enregistrée » pour la règle d'éducation dans ce texte), laissant des questions d'implémentation.
• Des délais de traitement plus rapides pourraient être difficiles à respecter dans des cas complexes ou lorsque plusieurs dénonciateurs sont impliqués, même si des prolongations limitées du Directeur sont autorisées.