La Loi sur la promesse de propriété créerait des Comptes de promesse de propriété pour les primo-accédants éligibles. Un acheteur éligible doit avoir au moins 18 ans, n'avoir jamais possédé de résidence principale et avoir complété un programme de conseil en logement approuvé par le Département du logement et du développement urbain. Les comptes seraient offerts par des institutions financières de développement communautaire participantes et gagneraient des intérêts à un taux comparable à celui des comptes d'épargne non restreints de l'institution.
Pour chaque 1 $ qu'une famille éligible contribue personnellement, le Secrétaire du logement et du développement urbain ajouterait 5 $, jusqu'à 50 000 $ en subventions de contrepartie. Un compte pourrait contenir jusqu'à 60 000 $, intérêts exclus. Les contributions personnelles, celles de l'employeur et des organismes à but non lucratif ne pourraient pas dépasser un total de 10 000 $, intérêts exclus. La maison doit être la résidence principale de la famille et son prix ne peut pas dépasser le prix médian d'achat d'une maison unifamiliale dans la région, sous réserve des ajustements fixés par le Secrétaire. À la clôture, jusqu'à deux familles éligibles pourraient utiliser les fonds du compte pour l'achat.
Les primo-accédants éligibles pourraient épargner dans un compte et recevoir une subvention de contrepartie pour un achat de maison qualifiant. Les acheteurs peuvent retirer leurs contributions personnelles pour n'importe quelle raison, y compris des urgences non liées à l'achat d'une maison. Le projet de loi n'autorise pas l'utilisation des subventions de contrepartie pour ces retraits d'urgence.
Le projet de loi autorise le Congrès à allouer les montants nécessaires pour mettre en œuvre le programme, mais il ne précise pas de montant de financement. Les contributions personnelles des titulaires de compte sont soumises aux limites énoncées.
Aucune information disponible publiquement.
Aucune information disponible publiquement.